10 фактов об инвестициях

erid: LdtCKUm9L

Инвестиции могут быть хорошим способом для того, чтобы сохранить и приумножить свой капитал.
Но все, конечно, не так просто. И помимо возможности что-то накопить и даже заработать, можно легко потерять все вложенные средства.

Избежать такого негативного сценария помогут знания о том, как все устроено и какие есть нюансы в мире инвестиций.

Мы предлагаем вам начать с изучения топ-10 важных фактов о фондовом рынке и не только.

Факт № 1. Нужно определиться с инвестиционными целями

Что я хочу получить от инвестирования? Это первый вопрос, который следует себе задать прежде, чем начать инвестировать. Ведь основная задача инвестора — достижение поставленных целей. Цели должны быть четкими, реалистичными, измеримыми во времени.

Пример правильно сформулированных целей:

Накопить на высшее образование ребенка 2 млн руб. через 8 лет.
Купить 2-х комнатную квартиру за 10 млн руб. через 15 лет.

Как цели не стоит формулировать:

Хочу стать богатым. 

Факт № 2. Необходимо определить горизонт инвестирования

Теперь, после того как вы сформулировали инвестиционные цели нужно определиться с инвестиционным горизонтом, то есть сроком, на который планируется вложить средства в какие-то активы.

Инвестиционный горизонт обычно делят на:

На практике доля акций, облигаций и других финансовых активов в инвестиционном портфеле может меняться, исходя из рыночной ситуации, а также толерантности инвестора к риску.

Стоит отметить, что при вложениях в ПИФ есть минимально рекомендуемый срок инвестиций, который прямо связан с инвестиционной стратегией фонда. Обычно он составляет 2-3 года.

Минимально рекомендуемый срок инвестиций помогает выбрать продукт, отвечающий вашим целям и сроку размещения.

Конечно, инвестиции в паевые инвестиционные фонды не ограничиваются рекомендуемым сроком — средства могут быть размещены и на более длительное время. 

Факт № 3. Доходность и риск взаимосвязаны

В инвестициях риск и доходность следуют друг за другом. По мере увеличения потенциальной доходности, как правило, растут и риски.

Поэтому несмотря на то, что некоторые инвестиции могут принести потенциально большую доходность, чем другие, они также будут и более рискованными. 

Отсюда следует простой вывод — если вы не хотите брать на себя большие риски, то следует вкладывать средства в такие активы, которые приносят умеренную доходность, но при этом в меньшей степени подвержены рыночным рискам.

Хорошим вариантом могут быть инвестиции в облигации, которые могут дать бо́льшую доходность, чем банковские вклады и депозиты при относительно невысоком уровне риска.

В АО «ААА Управление Капиталом» есть открытый паевой инвестиционный фонд (ОПИФ), в структуре активов которого находятся различные облигации, отобранные командой профессиональных аналитиков — ОПИФ «Газпромбанк — Облигации плюс». 

Факт № 4. Инвестиции не застрахованы

Средства, которые направлены на инвестиции, не страхуются государством.

В России под защитой государства находятся только банковские вклады и депозиты. За функционирование системы страхования вкладов отвечает государственная организация — Агентство по страхованию вкладов (АСВ).

Но здесь есть один нюанс: АСВ страхует до 1,4 млн руб. на человека в каждом банке.

Поскольку инвестиции не страхуются государством, никогда не следует направлять на эти цели последние деньги, а тем более заемные средства.

В результате инвестиционной деятельности всегда существует риск получения убытка.

Этот риск можно снизить, если инвестировать исключительно в надежные финансовые инструменты. Также можно доверить средства профессиональным аналитикам и трейдерам управляющей компании, которые имеют многолетний опыт в инвестиционной деятельности.

Такие варианты помогут снизить риск получить убыток, но не избавят от такой вероятности на 100%. 

Факт № 5. Начинать инвестировать можно с небольших сумм, важна регулярность

Не каждый имеет возможность инвестировать сразу миллионы. И это совсем не обязательно — можно начать с маленьких сумм, но делать это регулярно, например, по несколько тысяч рублей ежемесячно.

Многие брокеры и управляющие компании предлагают начать инвестировать с небольших сумм. В АО «ААА Управление Капиталом», например, при покупке паев ОПИФ онлайн через личный кабинет клиента минимальная сумма инвестиций составляет всего 1 тыс. руб.

Регулярные вложения сформируют полезную привычку к инвестированию, а через некоторое время на вашем инвестиционном счете появится солидная сумма денег. 

Факт № 6. Время от времени необходимо делать ребалансировку

Ребалансировка портфеля — неотъемлемая и важная часть грамотной инвестиционной стратегии.

Под ребалансировкой понимается регулярный или ситуационный пересмотр структуры инвестиционного портфеля.

Для чего нужно пересматривать структуру портфеля?

Это необходимо для сохранения первоначальной инвестиционной стратегии с учетом рыночных изменений.

Конечно, не у каждого есть время на то, чтобы следить за рыночными тенденциями и проводить регулярную ребалансировку портфеля.

Чтобы этим не заниматься, можно передать всю инвестиционную рутину профессиональному управляющему в рамках договора доверительного управления.

Портфельный управляющий будет самостоятельно пересматривать структуру портфеля клиента, следить за реализацией инвестиционной стратегии и стремиться достичь целевого показателя ожидаемой доходности. 

Факт № 7. Актив стоимостью $1000 может быть не дорогим, а актив стоимостью $1 — не дешевым

Многим кажется, что ценные бумаги, которые стоят дорого имеют ограниченный потенциал роста. И наоборот, акции, которые стоят дешево, могут показать кратный рост.

Но на самом деле цена акции ничего нам не говорит о состоянии компании и ее инвестиционной привлекательности.

Чтобы сделать более достоверные выводы, следует изучить отчетность компании и сравнить ее положение на рынке с конкурентами в отрасли.

Для полноты анализа стоит также оценить справедливую стоимость компании. В этом деле хорошо помогают стоимостные показатели или мультипликаторы, которые показывают отношение рыночной стоимости компании к ее финансовым показателям (например: выручке или чистой прибыли). 

Факт № 8. Никогда не инвестируйте в то, в чем не разбираетесь

Это также очень важный момент.

Например, не следует покупать ценные бумаги компаний, о которых вам ничего неизвестно. Стоит изучить как минимум основную информацию о деятельности фирмы: какой продукт или услугу она предлагает, кто руководит и какие у нее финансовые показатели. 

В случае если вы вкладываетесь в паи ПИФ, то следует узнать, какие активы имеют наибольший вес в его структуре, а также изучить информацию об управляющем фонда. 

Факт № 9. Чтобы инвестировать, не обязательно быть профессиональным аналитиком

Конечно, чтобы быть успешным инвестором, обычно нужно обладать определенными знаниями и иметь за плечами немалый опыт.

Кроме этого, необходимо регулярно изучать отчетность компаний и читать биржевые новости.

Но что делать, если на все это нет времени?

Можно доверить свои средства управляющей компании, где работают профессиональные трейдеры, управляющие и рыночные эксперты. Они могут взять управление вашими инвестициями на себя. 

Факт № 10. Финансовая грамотность помогает не только в инвестициях, но и в обычной жизни

Знания, которые связаны с инвестициями и управлением деньгами, помогут вам грамотно планировать личный и семейный бюджет и в целом эффективно распоряжаться финансами.

Чтобы вы больше узнавали об инвестициях и финансах, мы создали журнал для инвестора. Подпишитесь на рассылку новых материалов и получайте статьи прямо на вашу почту.