Индикатор используется для сравнения потенциального риска и доходности при размещении средств в различные продукты. Чем больше точек окрашено, тем большие риски несет инвестор и тем больший потенциальный доход он может получить.
Градация уровней риска:
· Низкий: от 1 до 2 точек включительно
· Средний: от 3 до 4 точек включительно
· Высокий: от 5 до 6 точек включительно
Тем, кто ищет новые возможности
Преимущественно акции инвестиционного фонда UBS ETF (CH) — Gold (USD) A-dis, инвестирующего в физическое золото.
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Золото» является представителем диверсифицированной линейки открытых паевых инвестиционных фондов под управлением АО «ААА Управление Капиталом», инвестирующих преимущественно в акции и/или ETF на акции. Основную часть активов фонда составляют акции инвестиционного фонда UBS ETF (CH) — Gold (USD) A-dis, инвестирующего в физическое золото. Фундаментально золото является защитным активом и инструментом, который включает в свою цену риски, связанные с ростом инфляции. Несмотря на ускорение роста мировой экономики, монетарная политика в развитых странах остается в значительной мере стимулирующей, что сохраняет инвестиционную привлекательность золота. Важно отметить, что цена на золото формируется и котируется в долларах США, поэтому вложения в фонд стоит рассматривать как двойную инвестицию.
Если Вы приобретали инвестиционные паи ОПИФ после 01.01.2014 и владеете ими более 3 лет, то имеете право на инвестиционный налоговый вычет (пп.1 п.1 ст.219.1 НК РФ). Вычет в размере положительного финансового результата предоставляется клиенту управляющей компанией — по заявлению при погашении паев. За 3 года владения паями можно претендовать на вычет до 9 млн руб., что позволит сэкономить на НДФЛ до 1,17 млн руб.
ОПИФ — это форма объединения средств клиентов в общий инвестиционный портфель с целью инвестирования и получения дохода. Управляющая компания управляет средствами фонда как единым целым, размещая их в различные перспективные и надежные активы — в соответствии с инвестиционной стратегией.
Можно ли купить инвестиционные паи нескольких ОПИФов одновременно?
Да, средства можно разместить сразу в несколько открытых паевых инвестиционных фондов под управлением одной Управляющей компании. С точки зрения управления капиталом это даже предпочтительнее по сравнению с приобретением инвестиционных паев только одного фонда. Это позволяет диверсифицировать сбережения — по разным классам активов и сроку размещения
Как выбрать стратегию для инвестирования?
Выбор стратегии зависит от многих факторов: срок размещения средств, предпочитаемая валюта актива, отношение к риску. При этом для достижения желаемого результата мы предлагаем придерживаться ряда простых правил. Начинать знакомство с инвестициями проще через стратегии, которые предполагают размещение средств в облигации — наиболее стабильный и прогнозируемый инструмент. Например, государственные облигации или корпоративные облигации — бумаги крупных российских компаний. По мере получения опыта можно расширять список стратегий, приобретая в дополнение к облигационным фондам инвестиционные паи фондов смешанных инвестиций (облигации + акции). Также мы советуем выдерживать рекомендуемый срок размещения средства для каждого фонда, в среднем это 2-3 года.
Могут ли пайщики ОПИФ воспользоваться налоговыми льготами?
Да. Клиент, приобретающий инвестиционные паи ОПИФ после 01.01.2014 и владеющий ими более 3 лет, имеет право на инвестиционный налоговый вычет (пп. 1 п.1 ст. 219.1 НК РФ). Вычет предоставляется клиенту управляющей компанией при погашении паев. По налоговому законодательству, за 3 года клиент может претендовать на вычет до 9 млн руб., что позволит сэкономить на НДФЛ до 1,17 млн руб.
Какова минимальная сумма инвестиций в ОПИФы?
Минимальная сумма при первоначальном приобретении паев онлайн через Личный кабинет клиента — 1 000 рублей. Данное пороговое значение действует и на последующие покупки инвестиционных паев.
На какой срок рассчитаны стратегии ОПИФ?
Для каждой стратегии есть минимально рекомендуемый срок размещения средств. В среднем это 2-3 года. Однако размещение средств в ОПИФ не ограничивается рекомендуемым сроком. Средства могут быть размещены и на больший срок.
Какие преимущества дает ОПИФ по сравнению с самостоятельной покупкой ценных бумаг?
Размещая средства в открытые паевые инвестиционные фонды, клиент сразу получает готовый продукт. У него нет необходимости самостоятельно отслеживать ситуацию на финансовых рынках, делать выбор и принимать решения, когда и в какой финансовый инструмент вкладывать свои средства. Этим процессом занимается профессиональная команда управляющих, которые в соответствии со стратегией фонда будут размещать средства в перспективные и надежные активы.
Можно ли получить налоговый вычет при владении инвестиционными паями?
Да. Согласно налоговому законодательству (пп. 1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ, п. 1 ст. 5 Федерального закона № 420-ФЗ) владельцы паёв открытых паевых инвестиционных фондов имеют право получения инвестиционного налогового вычета.
Вычет предоставляется в размере положительного финансового результата, полученного от погашения ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг и находившихся в собственности более трех лет (пп. 1 и 2 п. 3 ст. 214.1 НК РФ). * К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся: ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже, а также инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов. Право на предоставление инвестиционного налогового вычета применяется к доходам, полученным при реализации (погашении) ценных бумаг, приобретенных после 1 января 2014 года.
Где и как можно получить налоговый вычет по ОПИФ?
Инвестиционный налоговый вычет можно получить двумя способами:
1) в налоговой инспекции, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ
2) у налогового агента
Налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при исчислении и удержании налога налоговым агентом на основании заявления налогоплательщика о предоставлении ему инвестиционного налогового вычета. В течение налогового периода вычетом можно воспользоваться при каждом случае получения положительного финансового результата от реализации (погашения) ценных бумаг. Этот вычет уменьшает налоговую базу по совокупности всех операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок и в результате влияет на общую налоговую базу по всем доходам, облагаемым по ставке 13% (п. 14 ст. 214.1, п. 1 ст. 219.1 НК РФ). Обратите внимание, что переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).
Какие положения налогового кодекса регулируют получение вычета по ОПИФ?
Инвестиционный налоговый вычет предоставляется с учетом следующих положений Налогового кодекса (п. 2 ст. 219.1 НК РФ):
— сумма положительного финансового результата, в размере которого предоставляется налоговый вычет, определяется в соответствии со ст. 214.1 и 214. 9 НК РФ;
— предельный размер налогового вычета в налоговом периоде определяется как произведение количества полных лет нахождения в собственности налогоплательщика проданных (погашенных) ценных бумаг и суммы, равной 3 000 000 рублей. При этом для проданных ценных бумаг с различными сроками нахождения в собственности, каждый из которых более трех лет, предусмотрен специальный порядок расчета налогового вычета с учетом положений пп. 2 п. 2 ст. 219.1 НК РФ
— срок нахождения ценной бумаги в собственности налогоплательщика исчисляется исходя из метода реализации (погашения) ценных бумаг, приобретенных первыми по времени;
— в случае, если при предоставлении налогового вычета несколькими налоговыми агентами его совокупная величина превысила предельный размер, налогоплательщик обязан представить налоговую декларацию и доплатить соответствующую сумму налога.
Что делать инвестору в текущей ситуации?
В первую очередь, не стоит поддаваться эмоциям и принимать необдуманные решения. Текущую ситуацию можно использовать для дополнительного приобретения паев с расчетом на возможный их будущий рост. Помните, что погашать инвестиционные паи ПИФ лучше в тот момент, когда фондовый рынок восстановится, и стоимость паев увеличится.
Когда компания возобновит операции по всем фондам?
Возобновление операций с инвестиционными паями станет возможно после снятия инфраструктурных ограничений, в том числе в отношении Национального расчетного депозитария (НРД).
АО «ААА Управление Капиталом» предпринимает все необходимые действия для скорейшего разрешения ситуации.
Какие действия предпринимает управляющая компания в текущей ситуации?
Мы снизили вознаграждение управляющей компании по всем открытым и биржевым паевым инвестиционным фондам, операции с инвестиционными паями которых сейчас приостановлены, до 1 рубля в месяц. Исключение: ОПИФ «Газпромбанк — Валютные облигации».
Общество находится в постоянном взаимодействии с Банком России, иными уполномоченными органами, а также участниками финансового рынка с целью выработки возможных решений и их реализации в сложившейся ситуации.
Мы также внимательно следим за рыночной конъюнктурой и разрабатываем новые продукты, которые будут востребованы нашими клиентами в текущей ситуации.
Что происходит с паями паевых инвестиционных фондов, операции по которым временно приостановлены?
Инвестиционные паи таких фондов остаются имуществом владельцев этих паев и учитываются на лицевых счетах у регистратора. Однако из-за ограничений операции с ними временно невозможны. При этом все имущество таких ПИФов продолжает учитываться в специализированном депозитарии.
Почему недоступна продажа и покупка некоторых продуктов с иностранными активами?
Это последствия санкций в отношении российских финансовых институтов со стороны иностранных государств и международных организаций. В числе тех, кто попал под ограничения — Национальный расчетный депозитарий (НРД), где ведется учет ценных бумаг.
На данный момент счета НРД, которые открыты в иностранных клиринговых организациях, оказались заблокированы. Вследствие чего операции с иностранными активами стали невозможны. С такими ограничениями столкнулось большинство российских участников рынка ценных бумаг.
Просим клиентов отнестись с пониманием к текущей ситуации.
Надежно ли защищены мои деньги в управляющей компании?
Активы паевых инвестиционных фондов, а также средства под управлением (в рамках договоров доверительного управления), хранятся обособленно от имущества управляющей компании.
При этом АО «ААА Управление Капиталом» имеет наивысший рейтинг надежности от АО «Эксперт РА» — А++, что позволяет нам обеспечить клиентам высокий уровень качества услуг.
Однако, следует помнить, что средства, которые направлены на инвестиции не страхуются государством. В России под защитой государства находятся только банковские вклады и депозиты.
АО "ААА Управление Капиталом". 119049, Москва, ул. Коровий Вал, д. 7. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00657 от 15.09.2009, Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-12879-001000 от 26.01.2010 выданы ФСФР России без ограничения срока действия. Рекомендации по защите информации: