100 000 ₽
Минимальная сумма взноса
1 000 000 ₽
Максимальная cумма в год
до 52 000 ₽ в год
Возврат налога
от 3 лет
Рекомендуемый срок
Состав стратегии
Информация предоставлена на 30.11.2022
Акции
48,4 %
Корпоративные облигации
37,5 %
Государственные облигации (ОФЗ)
12,5 %
Рубли
1,6 %
Средняя доходность портфеля за месяц
Рассчитывается на основании фактического дохода всех портфелей данной стратегии в указанном календарном месяце до вычета комиссий и вознаграждения управляющего
| Период | Доходность в ₽ |
|---|---|
| Август 2023 | 0,75% |
| Июль 2023 | 0,71% |
| Июнь 2023 | 0,65% |
| Май 2023 | 0,61% |
| Апрель 2023 | 0,58% |
| Март 2023 | 0,52% |
| Февраль 2023 | 0,45% |
| Январь 2023 | 0,41% |
| Декабрь 2022 | 0,39% |
| Ноябрь 2022 | 0,39% |
| Октябрь 2022 | 0,39% |
| Сентябрь 2022 | 0,28% |
| Август 2022 | 0,48% |
| Июль 2022 | 0,39% |
| Июнь 2022 | 0,39% |
| Май 2022 | 0,43% |
| Апрель 2022 | 0,43% |
| Март 2022 | 0,45% |
| Февраль 2022 | 0,38% |
| Январь 2022 | 0,85% |
| Декабрь 2021 | 0,93% |
| Ноябрь 2021 | 0,93% |
| Октябрь 2021 | 1,03% |
| Сентябрь 2021 | 1,07% |
| Август 2021 | 1,03% |
| Июль 2021 | 1,00% |
| Июнь 2021 | 0,99% |
| Май 2021 | 0,99% |
| Апрель 2021 | 0,95% |
| Март 2021 | 1,00% |
| Февраль 2021 | 0,96% |
| Январь 2021 | 0,93% |
| Декабрь 2020 | 0,93% |
| Ноябрь 2020 | 0,85% |
| Октябрь 2020 | 0,63% |
| Сентябрь 2020 | 0,74% |
| Август 2020 | 0,80% |
| Июль 2020 | 0,81% |
| Июнь 2020 | 0,76% |
| Май 2020 | 0,75% |
| Апрель 2020 | 0,69% |
| Март 2020 | 0,56% |
| Февраль 2020 | 0,95% |
| Январь 2020 | 1,20% |
| Декабрь 2019 | 1,18% |
| Ноябрь 2019 | 1,10% |
| Октябрь 2019 | 1,10% |
| Сентябрь 2019 | 0,94% |
| Август 2019 | 0,94% |
| Июль 2019 | 1,03% |
| Июнь 2019 | 1,01% |
| Май 2019 | 0,84% |
| Апрель 2019 | 0,70% |
| Март 2019 | 0,65% |
| Февраль 2019 | 0,63% |
| Январь 2019 | 0,71% |
| Декабрь 2018 | 0,46% |
| Ноябрь 2018 | 0,56% |
| Октябрь 2018 | 0,59% |
| Сентябрь 2018 | 0,93% |
| Август 2018 | 0,48% |
| Июль 2018 | 0,70% |
| Июнь 2018 | 0,60% |
| Май 2018 | 0,96% |
| Апрель 2018 | 1,82% |
Налоговые вычеты
Выберите один из двух типов инвестиционного налогового вычета
тип А
Возврат до 52 000 рублей НДФЛ ежегодно
| Особенности | |
|---|---|
| Ежегодный возврат до 52 000 руб. Для получения максимального вычета в год — до 52 000 руб., необходимо иметь официальный доход от 400 тыс. руб. в год |
|
| Срок действия ИИС — не менее трех лет | |
| Доход от инвестиций к моменту закрытия ИИС не облагается НДФЛ | |
| Подходит для инвесторов, не имеющих официального дохода |
тип B
Освобождение полученного финансового результата от налога
| Особенности | |
|---|---|
| Ежегодный возврат до 52 000 руб. Для получения максимального вычета в год — до 52 000 руб., необходимо иметь официальный доход от 400 тыс. руб. в год |
|
| Срок действия ИИС — не менее трех лет | |
| Доход от инвестиций к моменту закрытия ИИС не облагается НДФЛ | |
| Подходит для инвесторов, не имеющих официального дохода |
|
тип А
На взносы
Возврат до 52 000 рублей НДФЛ ежегодно
|
тип B
На доходы
Освобождение полученного финансового результата от налога
|
|
|---|---|---|
| Особенности | ||
| Ежегодный возврат до 52 000 руб. Для получения максимального вычета в год — до 52 000 руб., необходимо иметь официальный доход от 400 тыс. руб. в год |
||
| Срок действия ИИС — не менее трех лет | ||
| Доход от инвестиций к моменту закрытия ИИС не облагается НДФЛ | ||
| Подходит для инвесторов, не имеющих официального дохода |
Условия инвестирования
Ознакомьтесь с комиссиями
За размещение средств (от суммы пополнения)
1,5%
За управление
0,6875% от средней стоимости активов ежеквартально, а также в случае прекращения договора
Комментарий эксперта
Стратегия подходит для инвесторов, ищущих новые возможности и предлагает баланс между стабильностью облигаций и потенциальной доходностью акций. В рамках стратегии управляющий приобретает преимущественно ликвидные рублевые облигации, российские депозитарные расписки и акции крупных российских компаний. При формировании портфеля управляющий подбирает облигации с датой погашения наиболее близкой к дате закрытия ИИС, что позволяет сделать результат более предсказуемым. Преимущество стратегии — баланс между стабильностью и перспективами.
Сергей Никитин
Сергей Никитин
Заместитель начальника инвестиционного департамента
Работает в инвестиционном бизнесе более 16 лет. До прихода в АО «ААА Управление Капиталом» в 2014 году занимал позицию управляющего директора в ОАО «М2М Прайвет Банк» и управляющего активами в ОАО «Газэнергопромбанк».
Имеет квалификационные аттестаты ФСФР серии 1.0. и 5.0.
Окончил экономический факультет МГТУ им. Баумана, получил степень MBA по программе «финансы и банковское дело» в РАНХиГС при Президенте Российской Федерации.
Заместитель начальника инвестиционного департамента
Онлайн - журнал для инвесторов
Частые вопросы
Перейти в разделЧто такое индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)?
По российскому законодательству с 2015 года у физических лиц появилась возможность открывать особые типы счетов (Индивидуальные инвестиционные счета), по которым предусмотрено право получения инвестиционного налогового вычета двух типов. — Вычет на взнос: при использовании данного типа вычета можно вернуть ранее уплаченный НДФЛ в размере 13% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (максимально 52 000 рублей при внесении на ИИС 400 000 рублей и более). Вычет предоставляется при подаче налоговой декларации каждый год при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% (например, заработная плата). или — Вычет на доход: данный тип налогового вычета может быть получен по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС. Вычет предоставляется в размере всего финансового результата, который получен от инвестирования внесенных на ИИС денежных средств за весь период ведения счета (не менее 3 лет).
В чем отличие ИИС, открытого в рамках доверительного управления, от ИИС в рамках брокерского обслуживания?
ИИС, открытый в рамках доверительного управления, — это готовый продукт. Клиенту не нужно самостоятельно отслеживать ситуацию на финансовых рынках и делать выбор, в какой финансовый инструмент вкладывать свои средства и в какой момент покупать или продавать бумаги. За этот процесс отвечает профессиональная команда управляющих, которые в соответствии с выбранной стратегией управляют сбережениями клиента.
Могу ли я открыть одновременно несколько индивидуальных инвестиционных счетов?
В настоящий момент такая возможность не предусмотрена законодательством.
Как в текущей ситуации обстоят дела с индивидуальными инвестиционными счетами (ИИС)?
Клиентам доступно открытие, пополнение и закрытие ИИС по Стандартным стратегиям управления: ИИС Облигации плюс, ИИС Сбалансированный и ИИС Газпромбанк плюс.
В настоящее время приостановлен прием новых клиентов по стратегии ИИС Валютные облигации.
В настоящее время приостановлен прием новых клиентов по стратегии ИИС Валютные облигации.
Почему недоступна продажа и покупка некоторых продуктов с иностранными активами?
Это последствия санкций в отношении российских финансовых институтов со стороны иностранных государств и международных организаций. В числе тех, кто попал под ограничения — Национальный расчетный депозитарий (НРД), где ведется учет ценных бумаг.
На данный момент счета НРД, которые открыты в иностранных клиринговых организациях, оказались заблокированы. Вследствие чего операции с иностранными активами стали невозможны. С такими ограничениями столкнулось большинство российских участников рынка ценных бумаг.
Просим клиентов отнестись с пониманием к текущей ситуации.
На данный момент счета НРД, которые открыты в иностранных клиринговых организациях, оказались заблокированы. Вследствие чего операции с иностранными активами стали невозможны. С такими ограничениями столкнулось большинство российских участников рынка ценных бумаг.
Просим клиентов отнестись с пониманием к текущей ситуации.
Надежно ли защищены мои деньги в управляющей компании?
Активы паевых инвестиционных фондов, а также средства под управлением (в рамках договоров доверительного управления), хранятся обособленно от имущества управляющей компании.
При этом АО «ААА Управление Капиталом» имеет наивысший рейтинг надежности от АО «Эксперт РА» — А++, что позволяет нам обеспечить клиентам высокий уровень качества услуг.
Однако, следует помнить, что средства, которые направлены на инвестиции не страхуются государством. В России под защитой государства находятся только банковские вклады и депозиты.
При этом АО «ААА Управление Капиталом» имеет наивысший рейтинг надежности от АО «Эксперт РА» — А++, что позволяет нам обеспечить клиентам высокий уровень качества услуг.
Однако, следует помнить, что средства, которые направлены на инвестиции не страхуются государством. В России под защитой государства находятся только банковские вклады и депозиты.